Le FBI prêt à réguler les instruments de paiement prépayés
- Afin de combattre le blanchiment d’argent, le FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) entend soumettre toutes les méthodes de paiement aux mêmes exigences que les institutions recevant des fonds du public (Bank Secrecy Act notamment). Ceci inclurait le gestionnaire des fonds mais aussi tous les distributeurs. Tous seraient soumis à une obligation d'enregistrement préalable et, bien sûr, de traçage des opérations et des clients ainsi que de déclaration de soupçon.
- En parallèle, un projet de loi prévoit d'imposer l'identification de tout acheteur d'instrument prépayé.
- Les Etats-Unis prennent conscience de l'extraordinaire retard pris dans la prévention des risques liés aux moyens de paiement. Longtemps hostiles à toute réglementation susceptible de décourager l'innovation, ils mesurent, du fait des récents détournements révélés, la facilité avec laquelle des personnes malintentionnées peuvent tirer parti de leur système financier sans déclencher le moindre signal d'alerte auprès des divers régulateurs américains.